Банки в Україні можуть блокувати картки навіть за перекази від рідних

Українські банки продовжують посилювати моніторинг фінансових операцій клієнтів. Зараз посилений контроль може стосуватися навіть переказів між родичами, що збільшує ризик тимчасового блокування банківських карток.

Фінансові установи аналізують призначення платежу, розмір та частоту переказів. Якщо транзакція викликає підозру, банк може призупинити операції по рахунку та запросити документи, що підтверджують законність отриманих коштів.

Підвищену увагу банки приділяють:

• переказам великих сум без детального призначення платежу;
• регулярним отриманням коштів з-за кордону;
• переказам, які потенційно пов’язані з криптовалютними операціями.

Фахівці радять:

• уважно вказувати призначення платежів (наприклад, “особистий переказ” або “допомога від родичів”);
• контролювати суми транзакцій та частоту надходжень;
• заздалегідь уточнювати ліміти та правила перевірок у своєму банку.

Такі посилені заходи контролю є частиною політики з протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму.